A elaboração da prestação de contas é o passo final da gestão de recibos. É com este procedimento que de facto irá consolidar a situação dos recibos, perceber se há diferenças entre os cálculos da companhia/corretor e é com este passo que pode emitir a fatura de comissões. Saber mais sobre o conceito de prestação de contas
Este funcionalidade está disponível Importação -> Importação para prestação de contas
Utilizar ficheiro da companhia
Para evitar a seleção manual de recibos para a prestação de contas, é possível importar ficheiros das companhias com a relação de recibos a considerar para a prestação.
Para utilizar o ficheiro da companhia, escolha a companhia e siga as instruções no retângulo azul.
Formato simples
Nem todas as companhias disponibilizam um ficheiro com a relação de recibos a considerar para uma prestação. Assim, em vez de selecionar recibos manualmente para a prestação de contas, pode elaborar uma listagem em excel e importar o ficheiro. Esta solução é útil se considerar que é mais rápido fazer a listagem no excel em vez de selecionar os recibos manualmente. É também útil quando tem algum ficheiro base que pretende aproveitar.
Os valores a assumir para a prestação de contas são os valores que estiverem na ficha do recibo.
O ficheiro tem de ter as seguintes características:
- Ser um ficheiro no formato .csv (separado por ponto e vírgulas)
- Serão tidas em conta apenas as primeiras duas colunas do ficheiro
- Primeira coluna com o número do recibo
- Segunda coluna com a informação se foi pagamento direto: "sim" ou "não"
Nota: o recibo será passado a direto caso o conteúdo seja "sim"
No final desta artigo pode trsanferir um exemplo deste formato. Simples.csv
Formato completo
À semelhança do método do formato simples, pode elaborar um ficheiro no excel com os recibos que pretende colocar na prestação de contas com os valores específicos em vez de considerar os valores que estão na ficha do recibo.
Este formato é muito útil caso obtenha listagens da companhia em formatos não reconhecidos pelo Libax mas que contenham os valores para a prestação. Não serão assumidos os valores da ficha dos recibos.
Neste cenário, só tem de transformar o ficheiro de forma que fique com as regras seguintes:
- Ser um ficheiro no formato .csv (separado por ponto e vírgulas);
- Colunas para o cabeçalho: Recibo, Apólice, Produto, Direto, Data pagamento, Prémio total, Comissão, IRS, IS, Código parceiro;
- O nome da primeira coluna tem de ter o prefixo "NoteFile". Ex: NoteFile-Recibo
- Caso seja enviado o código de parceiro e caso não exista definição desse código na companhia em causa, a tarefa irá falhar.
No final desta artigo pode trsanferir um exemplo deste formato. Ficheiro Completo.csv
Explicação das colunas
Recibo - número do recibo. Obrigatório. Se “Regularização extra”, “Comissão extra”, “IRS extra”, “IS extra” então o valor do campo comissão fica nos campos extra.
Apólice - opcional mas obrigatório se companhia pode ter número de recibos repetidos em apólices diferentes.
Produto - opcional mas obrigatório se companhia pode ter número de recibos repetidos em apólices diferentes.
Direto - obrigatório, sim/não. Indicar se é para considerar o recibo como direto ou não.
Data de pagamento - opcional, se enviado assume como data de pagamento direto (caso seja assumido como direto).
Prémio total - opcional, se vazio será considerado zero. Prémio a regularizar com companhia.
Comissão - opcional, se vazio será considerado zero. Comissão a regularizar com companhia.
IRS - opcional, se vazio será considerado zero. Coloque o sinal inverso em relação ao valor da comissão.
IS - opcional, se vazio será considerado zero. Coloque o sinal inverso em relação ao valor da comissão. Se colocar "a", o valor será calculado automáticamente para produtos não vida (útil se não tem esse valor).
Código parceiro - opcional. Suporta o sufixo "/force" (explicação deste sufixo até ao final deste artigo).
Considerações
- Valor positivo no prémio total é a favor da companhia;
- Valor positivo na comissão é a favor do agente;
- Valor negativo nas colunas IRS e IS é a favor da companhia;
- Coloque valores inversos no caso de estornos ou revogações;
- Se indicação de recibo direto, será passado a direto;
- Caso o recibo apareça várias vezes no ficheiro os valores serão somados;
- Se direto é ignorado o prémio total;
- Coloque valores positivos no caso de prémios e adicionais;
- Coloque valores negativos no caso de estornos e indemnizações;
- Caso o valor do prémio total ou valor da comissão seja de natureza inversa ao que está na ficha do recibo, será considerado uma revogação e como tal, o recibo ficará reaberto caso não esteja devolvido. Esta funcionalidade depende da definição de revogações automáticas na ficha da companhia.
Considerações sobre valores extra
- "Regularização extra", valor positivo é a favor da companhia. Ex: pagar um valor de um recibo de outro agente;
- "Comissão extra", valor positivo são comissões a favor do agente;
- “IRS extra”, “IS extra” são impostos sobre as comissões extra. Coloque o sinal inverso em relação ao valor que colocou nas comissões extra;
- O valor a assumir para os valores extra e impostos extra é o valor que estiver na coluna "Comissão".
Consolidação da rede de parceiros
Este formato também tem a vantagem de num único passo, consolidar a associação de parceiros, ou seja, durante o processo, caso envie o código do parceiro com o sufixo "/force", as apólices envolvidas ficarão associadas à rede de parceiros relacionada com o código, mesmo que já tenham outros parceiros associados. Caso a apólice tenha alguma categoria preenchida em que não haja correspondência no código enviado, esta não será apagada.
No entanto, é sempre feita uma análise prévia antes do processamento propriamente dito. Assim, caso alguma apólice não esteja associada ao código enviado, o processamento não será feito, a tarefa irá falhar e será disponibilizado uma listagem das apólices que não estão nos códigos previstos. No entanto, caso pretenda que o sistema corrija a alocação da apólice de acordo com o código enviado, coloque o sufixo "/force" a seguir ao código. Ex: 123/force
Exemplo
Imagine que tem definido o código 123 para uma estrutura de parceiros. Saiba como definir códigos
Nessa definição tem definido o código para 3 níveis, mas tem uma apólice que tem 4 níveis preenchidos, sendo que o primeiro está diferente do que devia estar.
Durante o processamento do ficheiro, se enviar o sufixo "/force", a apólice em causa irá ficar cos os 3 níveis exatamente de acordo com as definições, mas o quarto nível não será eliminado. Sem o sufixo e caso a apólice não esteja bem definida, a tarefa irá falhar com indicação da listagem de apólices nessas situações.
Com esta funcionalidade, além de consolidar a prestação de contas, consolida também a associação de parceiros às apólices de acordo com o código que a companhia envia.
Automação
Em algumas companhias, para que não se perca tempo na geração do ficheiro no caso de estar a reaproveitar um ficheiro da companhia, o sistema de importação irá proceder a algumas ações de forma automática.
April
Se colocar no campo do recibo o identificador SY00000000 então o sistema de importação irá entender que é um movimento do tipo Cancelled Upfront e nesse caso irá encontrar automaticamente o primeiro recibo da apólice visto que é um caso em que a companhia pagou a comissão de um ano anualizado no primeiro recibo mas agora o cliente anulou a apólice antes de prefazer a primeira anuidade e como tal, é preciso retirar o valor pago indevidamente. Para que esta funcionalidade funcione, é necessário preencher o campo da apólice.
Una e Una Vida
Caso esteja a elaborar o ficheiro tendo em conta um ficheiro de prestação enviado pela companhia, vai reparar que a numeração dos recibos é diferente quando comparada com a numeração que é assumida quando os recibos são importados para o Libax. Ex: na importação de carteira o recibo vem 300000/AP/2024 enquanto que no ficheiro de prestação, a companhia envia 300000AP24. Não se preocupe em alterar o número dos recibos para terem as barras porque o sistema de importação de ficheiros para prestação vai fazer essa alteração automaticamente.
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